70 až 90 % bežných ľudí na forexe a CFD prerobí. Odborníci varujú pred investičnými radami influencerov
Na sociálnych sieťach pribúda obsah lifestyleových influencerov propagujúcich forex, CFD či aktívny trading ako jednoduchú cestu k finančnej slobode. Pri takejto forme investovania však končí 70 – 90 % retailových investorov v strate. Investičná platforma Finax preto upozorňuje, že investičné rozhodnutia by ľudia nemali robiť na základe odporúčaní influencerov, ktorí často nemajú základné finančné vedomosti. Aktívny trading má podľa nej bližšie k hazardu než k dlhodobému budovaniu majetku.
Forex je trh, na ktorom sa obchoduje s cudzími menami a CFD (z angl. "contract for difference") je finančný derivát, ktorý umožňuje špekulovať na rast alebo pokles ceny aktíva ako sú akcie, komodity, meny či index. V oboch prípadoch ide o vysoko špekulatívne nástroje, pri ktorých väčšina retailových investorov využíva finančnú páku.
Páka je nástroj, ktorý umožní investorovi obchodovať s väčším objemom peňazí, než reálne vložil (napríklad so 100 eurami môže ovládať pozíciu za 3000 eur). Týmto spôsobom dokáže znásobiť potenciálne zisky, no rovnakým spôsobom zvyšuje aj riziko strát. Podľa Európskeho orgánu pre cenné papiere a trhy (ESMA) pritom pri obchodovaní s CFD končí dlhodobo v strate približne 70 až 90 % retailových investorov.
„Na sociálnych sieťach často vidíme príbehy rýchlych ziskov, luxusného životného štýlu či tvrdenia, že aktívny trading je cesta k budovaniu majetku. Takéto posolstvo je pre bežného človeka zavádzajúce. Trading nie je investovanie, ale špekulácia na krátkodobé pohyby trhu, v ktorej bežný retailový investor súťaží s profesionálnymi obchodníkmi, bankami a algoritmami. Takáto forma investovania preto nie je vhodná pre bežného človeka,“ hovorí Linda Gáliková, vedúca PR vo Finaxe.
Odborníci upozorňujú, že investičné rozhodnutia by ľudia nemali robiť na základe odporúčaní influencerov ani vidiny rýchleho zbohatnutia. Dlhodobé budovanie majetku je založené na pravidelnom investovaní, diverzifikácii a dostatočne dlhom investičnom horizonte, nie na snahe predvídať krátkodobé pohyby trhov.
Za vhodný nástroj na dlhodobé investovanie považujú široko diverzifikované ETF fondy, ktoré umožňujú investovať do tisícok spoločností po celom svete pri nízkych nákladoch. Ich výnos je postavený na dlhodobom raste svetovej ekonomiky, nie na úspešnosti jednotlivých obchodov.
„Ak niekto sľubuje jednoduchú cestu k rýchlemu zbohatnutiu prostredníctvom forexu alebo tradingu, je na mieste zvýšená opatrnosť. Dlhodobé investovanie nie je atraktívne preto, že prináša rýchle zisky, ale preto, že historicky predstavuje najspoľahlivejší spôsob budovania majetku pre bežných ľudí,“ uzatvára Gáliková.
